名词解释
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1、基金份额净值基金份额净值指的是每份基金份额的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金份额总数。
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2、累计净值基金累计净值指的是份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。 累计净值反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。
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3、认购认购是指投资人在基金募集期按照基金的单位面值加上少量手续费购买基金的行为，基金的发行价一般为1元。投资人办理认购等基金业务的时间为开放日，具体业务办理时间以销售机构公布时间为准。
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4、基金托管费基金托管费是指基金托管人托管基金资产所收取的费用，通常按基金资产净值的一定比例逐日计算，按月提取。国内的托管费通常为0.25%，根据不同的基金类型也会有所不同。
日托管费＝计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数 -
5、申购申购是指投资人在基金成立之后，按照当日收市后计算出的基金单位资产净值加上少量手续费购买基金的行为。通常投资者在开放日，即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日（上午9:00 ?下午15:00），15:00前提交的有效申购申请，将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认，15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。
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6、基金管理费基金管理费指基金管理人管理基金资产所收取的报酬。基金管理人可按固定费率或固定费率加提业绩表现费的方式收取管理费。业绩表现费指固定管理费之外的支付给基金管理人的与基金业绩挂钩的费用。按固定费率收取的管理费按基金资产净值的一定比例逐日计算，按月提取。国内的管理费通常为1.5%，根据不同的基金类型也会有所不同。
日管理费＝计算日基金资产净值×管理费率÷当年天数 -
7、封闭式基金封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。基金份额在证券交易所交易，其价格由市场供求决定。
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8、赎回赎回是指投资人将已经持有的开放式基金单位出售给基金管理人，收回资金的行为。通常投资者在开放日，即上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日（上午9:00 ?下午15:00），15:00 前提交的有效赎回申请，将按“未知价”原则以当日计算出的净值确认，15:00之后提交的申请通常按下一开放日计算的净值确认。基金遇到大规模赎回的，依基金合同规定办理。
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9、LOF（上市开放式基金）LOF（上市开放式基金）是既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易的开放式基金。与ETF不同的是，LOF的申购、赎回都是基金份额与现金的交易，可在代销网点进行；而ETF的申购、赎回则是基金份额与一揽子股票的交易，且通过交易所进行。
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10、ETF（交易所交易基金）ETF（交易所交易基金）是在交易所上市交易的，基金份额可变的一种开放式基金。ETF结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点。投资者既可以像封闭式基金一样在交易所二级市场买卖，又可以像开放式基金一样申购、赎回。在一级市场上，大投资者可以用一揽子股票换份额（申购）、以份额换一揽子股票（赎回），中小投资者难以参与。在二级市场上，无论是大投资者还是中小投资者都可以按市场价格进行ETF份额的交易。ETF都是
跟踪某一选定指数的，本质上是一种指数基金。与传统指数基金相比，ETF买卖更为方便（可以在交易时间随时进行买卖），成本更低。