万家基金8月热点问题
2008-09-17 | 聚焦万家
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1.万家货币赎回后几天到账?
答:万家货币赎回后,如果是华夏银行和万家基金网上交易渠道,则赎回款在T+1日晚上到账,您在T+2日早上可以用钱;其他渠道赎回万家货币基金,赎回款会在T+2日早上划到相应代销渠道的总部,如果代销渠道清算速度较快,则赎回款会在T+2晚上到您的个人账户,如果较慢则会在T+3日到您的个人账户。

2.万家货币基金申购后何时开始享受收益?递交赎回申请后何时停止收益?
答:T日申购万家货币基金后,如果申购成功,则从T+1日起(含)开始享受收益;T日递交赎回申请,则从T+1日起(含)不再享受收益(本篇中,除非特别说明,“日”均指“交易日”)。

3.万家货币多久结转一次收益?
答:万家货币基金每月的10日结转一次收益,遇非工作日往后顺延。

4.我用上证基金通申购万家货币基金时,显示的价格是0.8840元,怎么买入的价格是1元?
答:万家货币基金的净值为固定值1元,您用上证基金通申购万家货币基金时显示的价格“0.8840元”并不是实际的申购价格,而是万家货币基金的万份单位收益,您申购时是按照固定值1元买入而不是万份单位收益买入。

5. 我用上证基金通申购了万家货币,怎么总是赎回失败?
答:经查询,造成赎回失败的主要原因是份额填写有误。这是因为场内赎回的基金份额申报必须是整数份额,且券商系统对份额的小数部分采取了四舍五入的方法,这样就与客户的实际持有份额有所出入。如果客户在赎回时,填写了券商系统显示的份额余额数目,就会失败(四舍的情况不会出现失败,五入的情况会因为份额不足失败)。建议您在赎回前,登陆万家查询系统或致电客服人员确认您的份额,或在您赎回失败后,将券商系统显示的基金份额数减1再申请赎回,即可成功赎回。

6.万家货币基金中,万份单位收益和七日年化收益的含义是什么?在行情软件中看到的是万家货币基金的净值吗?
答:万家货币基金的万份收益是指把货币基金每天运作的收益平均摊到每一份额上,然后以1万份为标准进行衡量和比较的一个数据,它是具体每天计到投资人账户中的实际收益;七日年化收益是指万家货币市场基金以最近七日(含节假日)收益所折算的年收益率,该数据属于参考值,是供投资人参考的。
在行情软件中看到的是万家货币的收益,不是万家货币基金的净值,万家货币基金的净值为固定值1元;并且由于各券商的系统设置不同,有些显示的是每万份单位收益,有些是每百万份收益,万家货币基金的收益每天只有1个,不是实时的。

7.万家货币基金的申购有数额限制吗?
答: 1)申购下限
投资者通过基金代销机构首次申购本基金份额不设单笔最低限额;通过直销中心(含通过本公司网站进行的网上交易)申购本基金,最低金额为1000元,追加申购的最低金额亦为1000元。
2)申购上限
自2007年10月15日起,万家货币单日单个基金账户的累计申购金额上限为2000万元(含),单个基金账户每日超过2000万元的单笔或累计申购将全部视为无效申购。投资者可多次申购,对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规定的除外。

8.万家货币基金的业绩比较基准是什么?
答:万家货币基金的业绩比较基准是一年期银行定期存款税后利率。

9.万家货币是日复利还是月复利?
答:万家货币基金是月复利。

10.除了申购、赎回费之外,万家货币还有什么费用要交?万家债券呢?
答:万家货币和万家债券的申购、赎回手续费都是0,除此之外,都还包括管理费、托管费和销售服务费,这些费用都是在基金资产中计提,不需要您单独支付,具体费率(年费率,分别按照前一日基金资产净值计提)数值详见下表:

11.万家债券基金申购后几天可以赎回?赎回几天到账?
答:T日申购万家债券基金,自T+2日起(含)可以查询申购是否成功及生成的份额,如果申购成功,则自T+2日起(含)可以赎回万家债券基金。
T日赎回万家债券基金,自T+2日起(含)可以查询赎回是否成功,如果赎回成功,则赎回款会在4到7个工作日之间到您的个人账户。