咨询400-888-0800 95538转6
服务中心
留言咨询
客服刊物
语音热线流程
投诉流程
单据下载
权益须知
柜台业务指南

柜台直销账户
买卖指南
销售渠道查询

销售机构
分类查询

买卖指南

开户手续认购/申购手续 赎回手续转托管手续
非交易过户 基金转换业务销售机构代码

开户手续:

已持有上海人民币普通股票账户(或证券投资基金账户)的投资者,可以在两个账户中任选其一,在销售机构办理注册手续,注册为开放式基金账户;没有上海人民币普通股票账户或证券投资基金账户的投资者,可在销售机构申请新开立开放式基金账户。 个人投资者申请办理开立开放式基金账户或注册开放式基金账户时,需提交以下材料:

1、中华人民共和国公民有效身份证件(身份证、军官证、士兵证、武警证、护照等,以下简称有效身份证件)原件及复印件;

2、填妥的《账户业务申请表》;

3、上海人民币普通股票账户(或证券投资基金账户)(该账户是非必备材料,如有请提供)。


机构投资者办理开放式基金账户开立、注册业务时需提交:

1、有效身份证明文件(工商行政管理机关颁发的有效法人营业执照,或民政部门或其他主管部门颁发的注册登记证书)原件
和复印件(仅提供复印件的,需加盖发证机关印章);

2、法定代表人证明书;

3、法定代表人有效身份证件及复印件;

4、法定代表人授权委托书(法定代表人签字并加盖机构公章);

5、经办人有效身份证件原件及复印件;

6、上海人民币普通股票账户(或证券投资基金账户)(该账户是非必备材料,或有请提供);

7、填妥的《账户业务申请表》,并加盖单位公章;

8、指定银行账户的银行《开户许可证》或《开立银行账户申请表》原件及复印件。

认购/申购手续:

个人投资者在办理开立或注册开放式基金账户的同时,可提出认购/申购申请,并提交以下材料:

1、填妥的《交易业务申请表》;

2、本人有效身份证件原件及复印件;

3、加盖银行业务受理章的银行付款凭证回单联原件及复印件; 

4、经注册的开放式基金账户(开户与认购同时办理时不用提供)。

机构投资者在办理开立或注册开放式基金账户的同时,可提出认购/申购申请,并提交以下材料:

1、填妥的《交易业务申请表》并加盖公章;

2、被授权人有效身份证明文件;

3、划付认购资金的银行凭证客户联回单原件,如为复印件,应加盖划款银行业务公章;或电汇凭证回单原件,如为复印件,应加
盖划款银行业务公章;

4、经注册的基金账户卡(开户与认购同时办理时不用提供)。

赎回手续:

个人投资者办理赎回手续时,需提交下列材料:

1、填妥的《交易业务申请表》;

2、本人有效身份证明文件;

3、经注册的基金账户卡。

机构投资者办理赎回手续时,需提交下列材料:

1、填妥的《交易业务申请表》并加盖公章;

2、被授权人有效身份证明文件;

3、经注册的基金账户卡。

转托管手续:

个人投资者办理转托管手续时,需提交下列材料:

1、填妥的《交易业务申请表》;

2、本人有效身份证明文件;

3、经过注册的基金账户卡。

对于转入方为银行类销售代理人的,应先到转入方办理基金账户注册确认手续。机构投资者办理转托管手续时,需提交下列材料:

1、填妥的《交易业务申请表》并加盖公章;

2、被授权人有效身份证明文件;

3、经过注册的基金账户卡。对于转入方为银行类销售代理人的,应先到转入方办理基金账户注册确认手续。 以上是通过直销中心进

行买卖的指南,投资人如通过代销机构办理交易手续,请以各代销机构的具体要求为准。

非交易过户:

投资者应在基金注册登记机构提出非交易过户申请,并按照注册登记机构《开放式证券投资基金登记结算业务指南》等相关规定办理。

基金转换:

基金转换就是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或者部分基金份额转换为基金管理人管理的其它开放式基金份额的行为。即投资者卖出一只基金的同时,又买入该基金管理公司管理的另一只基金。但基金转换只需通过一个指令,就可以在最短时间内完成先赎回再申购的整个交易,能够最大限度的节省投资人的时间。


转换费率

基金转换费用由两部分组成:转出基金的赎回费用+转出与转入基金申购费用补差

1、转出基金赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用,赎回费的25%归入转出基金资产。

2、基金转换申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。转出基金金额所对应的转出基金申购费低于转入基金的
申购费的,补差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差额;转出基金金额所对应的转出基金申购费高于转入基金的申购费的,
补差费为零。

查看转换费率表格>>

转换业务规则

1、基金份额持有人转换的两只基金必须都是由同一销售机构销售的、同一注册登记机构注册登记的、使用同一个基金账户的、且由本公司管理的基金。

2、单笔基金转换的最低申请份额为500份,单笔转换申请不受转入基金最低申购数额和转出基金最低赎回数额限制。

3、基金转换以份额为单位进行申请。基金份额持有人办理基金转换业务时,转出方的基金必须处于可赎回状态,转入方的基金必须处于可申购状态。如果涉及转换的基金有一只不处于开放日,基金转换申请处理为失败。

4、基金转换采取未知价法,即以申请受理当日各转出、转入基金的基金份额净值为基础进行计算。

5、正常情况下,基金管理人将在T+1日对基金份额持有人T日的基金转换业务申请进行有效性确认。基金份额持有人转换基金成功的,注册登记机构在T+1日办理转出基金的权益扣除以及转入基金的权益登记。在T+2日后(包括该日)基金份额持有人可向销售机构查询基金转换业务的确认情况,并有权转换或赎回该部分基金份额。

6、单个开放日基金净赎回份额及基金转换中净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额10%的情况,为巨额赎回。发生巨额赎回时,基金管理人可根据基金资产组合情况,决定全额转出或部分转出,并且对于基金转出和基金赎回,将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下,未确认的转出申请将不予以顺延。

7、转换后,转入的基金份额持有期自该部分基金份额登记于注册登记系统之日起开始计算。

8、如基金份额持有人申请全额或部分转出其持有的万家货币基金余额时,基金管理人将自动按比例结转账户当前累计未付收益。若账户当前累计未付收益为负时,该收益将一并计入转入基金份额。

9、转换业务遵循"先进先出"的业务规则,即首先转换持有时间最长的基金份额,如果转换申请当日,同时有赎回申请的情况下,则遵循先赎回后转换的处理原则。

销售机构代码:

万家基金管理公司:600019   万家基金直销网点:600219   中国银行:680004   中信实业银行:680008   华夏证券:602000

国泰君安证券:601000   中国银河证券:607000   海通证券:608000   国信证券:603000   招商证券:604000


本页改进建议