什么是专户理财

了解专户理财
   
基金公司向特定客户募集资金或接受特定客户委托担任投资管理人,由托管机构担任资产托管人,以资产委托人的利益为目标,运用这些委托财产进行投资,为投资者提供个性化、差异化和灵活性强的理财服务,满足各类投资人的不同理财需求。
根据监证会《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》第十一条、第十二条的规定,基金公司 开展“一对一”专户理财业务的委托资产起点为单一客户人民币3000万元;基金公司开展“一对多”专户理财业务的委托资产起点为每一客户人民币100万元。

专户理财的优势

 

量身定做投资方案

基金公司专业的投资顾问将在对客户做全面需求分析的基础上,量身定制符合其风险收益偏好且投资期限相匹配的投资产品。

 

投资范围和投资策略灵活

公募基金面对社会公众投资者,在投资范围,投资策略,费率结构等方面都受到较多约束,而专户理财则可以根据客户需求, 在法律允许的范围内灵活设计投资范围,投资策略,费率结构,比公募基金更有优势。

专户业务流程

   
   
公司专业投资顾问、产品经理与客户充分沟通资产管理需求(收益目标和风险承受能力等)、确定投资目标、投资期限、投资范围、操作思路、考核指标等、并在评估客户财务状况的基础上完成客户分析报告。
   
   
公司专业投资顾问在与客户充分沟通的基础上,组织产品经理、投资经理共同组成方案设计小组,设计客户的理财方案。包括撰写理财方案、与客户沟通方案、修改确定理财方案。
   
   
制定理财方案之后,我们与客户、托管机构(公司可自行选择托管机构,也可由我们推荐优秀托管机构)三方共同签订资产托管合同,并在合同签订后的五个工作日内将资产管理合同报中国监证会备案。 合同中须明确投资金额、投资范围、合同期限、费率、业绩提成比例、各方权利义务等。
   
   
我们全程负责为客户开立资金账户和证券账户(账户为独立的三方联名账户,因此不用影响公司现有资金账户和证券账户的使用)。在资产管理合同约定的委托资产到账,并且相关法律文件生效后,正式进入投资运作阶段。
   
   
我们将成立以公司专业投资顾问,产品经理和投资经理为主的客户服务团队,为客户提供合同规定的一系列专业增值服务。