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智选标的 定投行业ETF获取超额收益

  基金定投由于可以通过长期投资来平滑市场波动风险,已经越来越被广大投资者所接受。不夸张地说,基金定投在任何市场状况下都是一种比较好的投资方式。它的优势很明显:金额较小,容易实现;长期投资,分散风险;复利效应,积少成多。即便如此,选择较好的投资标的仍然非常重要。

  选择大盘指数基金进行定投,长期来看可以获得市场平均收益,但是如果基于行业的趋势判断针对行业ETF实行定投策略,则很有可能获得显著的超额收益。

  经济运行可以划分为复苏、过热、滞涨、衰退四个阶段,各个行业板块也会交错轮动。利用行业ETF做定投,在保持每期投资金额不变的前提下,可以通过调整行业间配置比例,适应经济变化周期,博取更高的收益。例如,在某个行业步入相对低迷的时期,可逐步增加其配置比例,同时相应减少处于过热阶段行业的配置比例。

  如果投资者对于某个行业的长期趋势特别看好,希望能够加大这个行业的配置,则可以采取“核心+卫星”策略,获取市场平均收益的同时又不错过某个行业大发展带来的超额收益。比如投资者判断,随着人口结构的变化、老龄化社会的来临,长期来看,医药保健行业大趋势将会总体向上,那么他在定投资产中可以重点配置医药行业 ETF,同时根据对经济周期的判断调整对其他行业ETF的配置比例。

  此外,利用ETF基金做定投,可以像交易股票一样在二级市场直接买卖,不仅省去了高昂的申购赎回费用,也会明显提高资金周转的速度。

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