一条开放式基金买卖的好渠道
2006-08-23 | 聚焦万家
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万家基金市场部 孙伟

    传统买卖开放式基金的方法:一是到银行或证券公司等代销渠道开立基金账户,然后再进行买卖委托。买卖不同基金公司的基金,需要开立不同基金公司的账户,填写不同基金的开户和交易资料,手续繁琐,而且买卖起来非常麻烦,需要投资者亲自跑到开户的银行等渠道现场办理各种买卖手续,这些做法降低了基金的流动性,而且占有了客户大量宝贵的时间。另一种方法是通过基金公司的直销系统进行买卖,但要购买不同基金公司的产品仍需开立不同基金账户,机构客户往往还需要预留印鉴,交易需要通过传真等方式进行,买卖起来仍然不够方便。
    为方便投资者交易,从去年下半年开始,上海和深圳证券交易所相继推出了开放式基金场内交易的新模式—“上证基金通”和“LOF系统”。凡是通过中国证券登记结算有限责任公司TA进行登记结算的基金公司,都可申请将旗下基金在两家交易所挂牌,通过自身清算系统与中登TA系统、交易所和券商的基金交易系统联网,实现挂牌基金的申购或赎回,从而利用有资格券商的网点形成一个覆盖全国的基金销售网络。投资者只要分别拥有沪深A股账户或基金账户,便可进入到其开户券商的基金交易系统买卖两市任何一只挂牌交易的开放式基金(具体交易流程见下图)。买卖形式既可以通过券商的基金交易系统进行远程的电话委托,又可以通过现场的电脑终端进行刷卡式的自助委托,买卖起来非常方便。这种新的基金交易方式具有以下好处:
1、大大提高了基金的交易效率
    过去买卖开放式基金需要投资者带齐各种证件到银行或证券公司办理各种开户和申购、赎回手续,费时费力;现在只要你拥有两市的证券账户,坐在家中就可以像买卖股票一样进行开放式基金的电话委托,或到现场利用券商的电脑终端独立的进行操作,而且不需要填写任何表格。
2、方便在不同产品之间进行投资转换
    投资者可以根据股市行情和个人理财需要,即可在股票和开放式基金之间进行转换,又可在不同的基金之间进行选择。现在在沪深两市通过中登结算系统挂牌的开放式基金多达几十只,完全可以满足不同风格和投资偏好投资者的需求。
3、可以便捷的查询挂牌基金最新信息
    通过登陆钱龙等证券行情交易系统,随时随地的查询到交易所发布的每只开放式基金的各项最新信息。投资者只要输入拟查询的开放式基金的代码或登陆到开放式基金模块,即可找到这只基金,然后按F10键,所有有关的基金信息便呈现在投资者眼前。这种信息的优势是传统销售渠道尤其是银行渠道所无法比拟的。
4、保密性强
    今后投资者买卖基金,完全不必通过柜台销售人员,在选好基金的前提下,只要打个电话或者刷一下卡就OK了。
目前通过“基金通”进行交易所场内交易的开放式基金的各项费率与传统渠道是相同的,即申购、赎回费率由中登公司按基金公司的招募说明书的规定进行设置。赎回资金的到账时间各证券公司之间有所差异,一般为T+2到T+3等,要优于传统渠道。如果基金公司开展销售优惠活动,场内投资者也可享受基金公司给出的优惠费率,目前万家基金正在开展旗下万家公用、万家180和万家货币的优惠销售活动,百闻不如一见,投资者不妨亲身体验一下这种便利、安全、快捷的基金销售新渠道。
附:交易所开放式基金申购赎回流程

一、开户:1、 上海、深圳人民币普通股票帐户(个人A*********,0*********,机构B*********)或2、 证券投资基金账户(F*********)

二、委托:通过电话或电脑终端进入券商基金交易系统,进行电话或刷卡交易委托

三、申购:(T+1日基金份额确认)

步骤1:进入开放式基金“申购/买入”模块
步骤2:输入要申购的基金代码(如:万家180为“519180”万家货币“519508”万家公用“161903”)
步骤3:填报交易价格“1.00”(如没有该项可不填,实际成交价为申购当日收市后的基金单位净值)
步骤4:填报申购金额(按申购金额填写,例如:1000元;申购金额为100元的整数倍;最低申购金额应符合基金合同的规定,通常为1000元),根据提示按#号键或回车键确认

四、赎回:(T+2日资金到账,以券商实际为准)

步骤1:进入开放式基金“赎回/卖出”模块
步骤2:输入赎回代码(如:万家180“519180”,其它类似),
步骤3:填报交易价格“1.00”(如没有该项可不填,实际成交价为赎回当日收市后的基金净值)
步骤4:填报赎回份额(按要赎回基金份额填写;每笔赎回必须是整数份额;且满足该基金的最低赎回份额的要求)根据提示按#号键或回车键确认

五、更改或撤销:申购、赎回申报可以在交易时间内更改或撤销。但申购、赎回申报一旦受理,更改或撤销申请不予接受。